跨境支付巨头Wise遭比利时检方反洗钱刑事调查，涉可疑交易约5亿欧元

比利时布鲁塞尔检察官办公室已确认，对跨境支付公司Wise旗下欧洲子公司Wise Europe启动司法调查，原因是其平台涉嫌涉及金额约5亿欧元（约合5.83亿美元）的可疑洗钱交易。该调查于2025年启动，目前已进入收尾阶段。

检方指出，Wise账户被怀疑被用于欺诈、腐败及毒品交易等犯罪所得的资金流转，公司可能存在客户身份识别（KYC）等反洗钱合规方面的缺失。调查的起因是来自30多个欧洲国家的数百份司法协助请求，这些请求均指向Wise账户。

1.Wise回应与过往合规记录

Wise表示正配合布鲁塞尔检方调查，但强调调查仍在进行中，尚未收到任何具体结论。公司在声明中称，执法机构的信息调取请求属正常运营范畴，"本身并不代表公司违反了反洗钱要求或存在不当行为"。

不过市场反应剧烈——这是Wise首次因合规问题遭遇大规模刑事调查。此前公司已有监管"前科"：2022年比利时央行曾要求其整改客户文件问题；2025年7月，其美国子公司因反洗钱漏洞被多家州监管机构合计罚款420万美元。此次调查恰逢Wise上月刚将主要上市地从伦敦转至纳斯达克数周，监管不确定性令投资者迅速重新评估其风险。

2.Wise公司业务现状

Wise表示，目前在全球拥有超1900万活跃客户，日均处理约470万笔交易，约三分之一的员工专职从事金融犯罪防范工作。公司称，对其反洗钱合规能力的最终评估，有待司法程序完结。